• 民生银行青岛分行了解涉赌涉诈可疑账户特征不做犯罪分子的“白手套”

    发布日期:2022-11-12 04:49    点击次数:182

    民生银行青岛分行了解涉赌涉诈可疑账户特征不做犯罪分子的“白手套”

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    近年来,不法分子通过互联网散播大量虚假贷款广告信息,主动与客户联系,以帮助客户“伪造交易流水”等理由诱导客户授权其代为操作账户,以收取贷款保证金为由诈骗客户资金,实施诈骗活动。另外,受疫情影响,部分人员日常收入减少,因持“赚快钱”或“以小博大”的投机心态,主动参与网络赌博活动,欲求利用赌博挽回因疫情造成的经济损失。同时,有不法分子骗取老年人、学生、务工人员等弱势群体的信任,以租借等方式骗得其账户用于洗钱犯罪。此类弱势群体更应了解涉赌涉诈可疑账户特征,不做犯罪分子的“白手套”。

    涉赌涉诈洗钱账户的特征:

    一是批量开户的开户人预留信息相近,集中居住(如大学生、务工人员)等特征。代理他人开户时,持他人异地、偏远地区身份证件,或集中开户,陪同他人开户等,此类客户存在出租出借账户给不法分子使用的嫌疑,为涉赌涉诈的洗钱人员提供账户。

    二是涉赌涉诈犯罪团伙中一人操纵几十甚至上百个账户,账户多为购买他人的银行卡账户或空壳公司账户,部分为亲戚朋友账户,个别账户为老龄人账户。

    三是部分涉赌涉诈犯罪团伙通过在第三方支付平台开设虚拟账户,且利用购买的银行卡账户,以增加资金交易的链条、提高甄别难度。

    四是部分涉赌涉诈犯罪团伙开设的空壳公司多为网络、电子科技、信息服务以及电子商务等性质类型;且网站建成时间短、制作较粗糙。

    五是账户分散使用,更换频繁。

    了解以上可疑账户特征后,学生、老年人、务工人员应提高警惕、加强防范,保护好自己的账户,坚决不出租、出借、为他人代办个人、公司账户。

    最后,提示大家,无论遇到何种套取自身账户的手段,应坚决说不!